Moje nevlastní matka minulý týden zemřela. Byla to neuvěřitelná žena. Byla to pilot, certifikovaný potápěč, jezdec Harley-Davidson a pokud to nestačilo, velký lovec. Žádný vtip. Rakovina ji vzala příliš brzy.

A teď jsem vykonavatelem její vůle a správcem její živé důvěry. Zatímco praktikuji právo, nejsem důvěrníkem a právním zástupcem. Takže se učím, co mám dělat. Když jsem zvažoval psaní o mé zkušenosti, byl jsem si jistý, jestli bych měl. Ale moje step-matka věděla o tomto blogu a ráda ji četla. Myslím, že by schválila. Takže se chci podělit o to, co se dozvídám v řadě příspěvků na testeru těsta.

Dnes chci začít s některými základními kroky, které by měl každý vykonavatel vůle přijmout. Samozřejmě, první krok je najmout právníka, který ví, co dělá, pokud jde o vyřizování majetku. Dnešní seznam však jde nad rámec tohoto cíle a zkoumá některé věci, o kterých byste si nemysleli, že pomohou exekutorovi zvládnout majetky.

  1. Zajistěte vůli: První prioritou je nalezení a zajištění vůle. Zatímco v některých případech je to jednoduchá záležitost, v jiných to může být velký problém. Pokud je někdo blízký nemocný, je nejlépe nalézt vůli, zatímco oni jsou naživu (i když to může být nepříjemná diskuse). Jakmile vyhledáte vůli, měla by být zajištěna. Ve většině případů bude originál podán u soudu pro otázky, ačkoli budete chtít konzultovat právníka, abyste si byli jisti.
  2. Získat certifikát úmrtí: Budete pravděpodobně potřebovat 15 až 25 certifikátů o smrti, ne-li více. Ty budou použity k informování věřitelů, bank, pojišťoven, investičních makléřů a podobně. V podstatě můžete potřebovat osvědčení o úmrtí na jakýkoli významný účet vedený zemřelým. Smrtové certifikáty jsou obecně objednávány pohřebním ústavem, což mě překvapilo.
  3. Předat poštu: Pošta bude důležitým zdrojem informací týkajících se jak závazků, tak aktiv. Můžete odeslat poštu online z webu USPS.com. To samozřejmě neplatí, pokud manžel nebo další osoba stále žije v domě. Ale pokud ne, předávání pošty je kritické.
  4. Objednávejte kreditní zprávy: Úvěrové zprávy jsou vynikající způsob, jak identifikovat otevřené účty a nesplacené dluhy. Jedním z úkolů, které jste měli při manipulaci s nemovitostmi, je zajistit, abyste měli všechny závazky dlužníka. Úvěrovou zprávu o zemřelé osobě si můžete objednat přímo od tří hlavních úvěrových kanceláří. Budete potřebovat, mimo jiné, i úmrtní list.
  5. Informujte Správu sociálního zabezpečení: Pokud by zemřelý pobíral dávky sociálního zabezpečení, musíte o tom informovat Správu sociálního zabezpečení. Více informací o této skutečnosti získáte na webových stránkách SSA.
  6. Zabezpečte šekovou knížku: Kontrolní kniha bude důležitým zdrojem informací. Zobrazí platby za dluhy, investice a dokonce i platby z pojistných smluv. Samozřejmě, že dnes jsou spousty bankovních účtů online, je důležité mít také on-line přístup k účtům.
  7. Vyhledejte investiční výkazy: Identifikace veškerého majetku zemřelého je další výzvou. V nejlepším případě najdete měsíční výkazy všech investičních účtů, které jsou dobře organizovány. V nejhorším případě nic nenajdete. Ale měli byste se snažit co nejdříve hledat a zabezpečit všechny výpisy z investičních účtů.
  8. Zrušit služby: Jedna věc, kterou lze snadno přehlédnout, je zrušení měsíčních služeb, které již nejsou potřebné. Může se jednat o mobilní telefon, domácí telefon, kabel, internet a další. S mobilním telefonem jsem se vlastně dopravce snažil účtovat předčasný storno poplatek. Nemohou to udělat a požádat o slovo s nadřízeným, pokud se o to pokusí.
  9. Zrušit kreditní karty: Částečně, abyste se vyhnuli podvodům, chcete co nejdříve zrušit všechny otevřené kreditní karty. Současně byste také chtěli zabezpečit výpisy z kreditní karty, protože mohou mít užitek při hledání vašich aktiv a pasiv.
  10. Identifikujte právní dědice: I v případě, že existuje vůle, v mnoha státech musíte stále identifikovat ty osoby, které by zdědily majetek, pokud by vůbec neexistovala vůle. Zatímco řada legálních dědiců se pravděpodobně liší od státu k státu, to, co jsem viděl, jde v následujícím pořadí: manželka, děti, rodiče, vnoučata, sourozenci, neteři a synovci. Dokonce i když nejbližší zákonný dědic nic nedědí podle vůle, v mnoha státech musí být informován o vůli. To, co jsem se také dozvěděl, je, že pokud jsou mnozí z těchto osob zemřel, možná budete potřebovat jejich plná jména a data úmrtí. Jako vždy nejprve konzultujte s právníkem.

Je samozřejmě mnohem víc, co se při manipulaci s nemovitostmi líbí než výše uvedený seznam. Ale je to začátek a některé položky na tomto seznamu byly pro mě trochu překvapující. Pokud jste předem zpracovali majetek a máte další návrhy, zanechte prosím níže uvedený komentář.

Připomínky K Webu: