Existuje spousta nástrojů, které můžete vysledovat. Jeden z mých oblíbených je Osobní kapitál. Nabízí bezplatný online finanční panel, který automaticky sleduje vaše investice a vaše výdaje. Dnes mám pro vás jinou možnost - bezplatnou tabulku, která sleduje vaše investice a řekne vám, kdy je čas znovu vyvážit vaše portfolio.
Musím dávat velkou poděkování čtenáři s názvem Dan. Postavil tento tabulkový kalkulátor a před týdnem mi to sdílel. S jeho svolením jsem vytvořil kopii a dnes s ním sdílím. Díky, Dan!
Tabulka
Začátek tabulky můžete zobrazit kliknutím sem. Je založen na tabulkách Google. Když přejdete na tabulku, uvidíte vzorové portfolio postavené s podílovými fondy Vanguard a ETF. To není mé portfolio (nebo Dan's). Ale dá vám jasný obrázek o tom, jak to funguje.
Budete chtít vytvořit kopii, abyste mohli upravit a uložit vlastní portfolio. Nezapomeňte, že pro vytvoření kopie budete potřebovat účet Google a budete muset být přihlášeni. Jakmile se o to postaráte, můžete vytvořit kopii výběrem položky 'Soubor' z nabídky a poté 'Make A Kopírovat.'
Sešit má pouze dva listy. První list obsahuje seznam všech svých podílů (pro zvětšení klikněte na obrázek):
Druhá stránka obsahuje přehled vašich investic podle třídy aktiv, říká vám, kdy je čas znovu vyvážit, a poskytuje graf vašich investic:
Používám tuto tabulku i Osobní kapitál ke sledování svých investic. Tabulka mi pomáhá vyvažovat své investice, jak uvidíte níže. Osobní kapitál je vynikající pro sledování investičních poplatků, alokace aktiv a dokonce i měsíčního rozpočtu. Je to zdaleka můj oblíbený finanční nástroj a je to naprosto zdarma.
Rebalancování
Jedním z nejlepších funkcí této tabulky je funkce rebalancing. Na listu nad sloupci "Aktuální", "Rozdíl" a "Prahová hodnota" uvidíte. Je důležité pochopit, jak to funguje.
Aktuální: Jednoduše vypočítá skutečnou výši investic, které máte v každé třídě aktiv. Tato data pocházejí ze stránky Holdings v tabulce.
Rozdíl: Tento sloupec vypočítá rozdíl mezi cílovou alokací podle třídy a skutečnou alokací. Všimněte si, že některé buňky v tomto sloupci jsou červené.
Práh: Tento sloupec vám umožňuje nastavit práh pro každou třídu aktiv. Jinými slovy, kolik se mohou vaše skutečné investice vyčlenit z cílové alokace dříve, než budete muset znovu vyvážit. Jakmile skutečné přidělení od cíle klesne pod prahovou hodnotu, rozdíl v sloupci Diff se změní na červenou. Je to vizuální způsob, jak zjistit, která část vašeho portfolia by mohla být vyvážena.
Pokud máte jakékoliv dotazy ohledně použití tabulky, nechte níže uvedené komentáře.
Užívat si! Koukni na to: Přehled osobního kapitálu