Srovnání tipů TIPS a spořících dluhopisů řady I.

Obsah:

Srovnání tipů TIPS a spořících dluhopisů řady I.
Srovnání tipů TIPS a spořících dluhopisů řady I.

Video: Srovnání tipů TIPS a spořících dluhopisů řady I.

Video: Srovnání tipů TIPS a spořících dluhopisů řady I.
Video: Měnový kurz | EDULAM 2024, Březen
Anonim

Když si myslíte na inflačně chráněné dluhopisy, pravděpodobně si myslíte o TIPS. Ale víte, že i dluhopisy jsou také upraveny pro inflaci? Existují však významné rozdíly mezi TIPS a I-Dluhopisy. Společnost Treasury Direct, která má bohaté informace o amerických dluhopisech, vytvořila praktický graf vysvětlující rozdíl mezi těmito dvěma investicemi.

TIPY vs. I-Dluhopisy

TIPY I-Dluhopisy
Druh investice Obchodovatelné - lze koupit a prodávat na sekundárním trhu s cennými papíry Neobchodovatelné - nelze koupit ani prodávat na sekundárním trhu s cennými papíry. Registrovány v jménech jednotlivců a některých entit, včetně důvěry, statků, korporací, partnerství atd. Podrobné informace o typech registrace entit najdete v části Další informace o účetních jednotkách.
Jak nakupovat V aukci prostřednictvím TreasuryDirect, Legacy Treasury Direct nebo prostřednictvím bank, makléřů a obchodníků. POZNÁMKA: Ve splátkovém kalendáři Legacy Treasury Direct není nabízena jedna splatnost TIPS, 30leté TIPS. Elektronické: kdykoli online z TreasuryDirect. Papír: většina bank, družstevní záložny nebo spořitelní instituce.
Limity nákupu Aukce: Nekonkurenční nabízení: až 5 milionů dolarů - Konkurenční nabízení - až 35% z nabídky Elektronické: 5 000 USD za číslo sociálního pojištění za kalendářní rok. Papír: 5 000 dolarů na číslo sociálního pojištění za kalendářní rok.
Částka Částka / Objemová částka Minimální nákup je 100 USD. Přírůstek 100 USD. Elektronické: zakoupené v částkách $ 25 a více, penny; Papír: Nabízeno v 7 denominacích (50, 75, 100, 200, 500, 1 000 a 5 000 dolarů).
Inflační indexování Úpravy inflace měřené CPI-U jsou zveřejňovány měsíčně Měsíční míra inflace (založená na změnách CPI-U) byla oznámena v květnu a listopadu.
Slevy / částka Cena a úroky stanovené v aukci. Elektronické dluhopisy I - nakupované v částkách $ 25 a více, penny. Papírové dluhopisy vydané v nominální hodnotě (A $ 100 I-Bond stojí 100 USD.)
Ziskové sazby Hlavní nárůst / pokles s inflací / deflací. Úrokové kalkulace vycházejí z upravené jistiny. Pevná úroková sazba. Míra zisků je kombinací fixní sazby výnosu stanoveného v okamžiku nákupu a variabilní míry pololetní inflace.
Zájem Pololetní platby úroků vycházejí z úrokové sazby stanovené v dražbě. Na výpočet úrokové částky se používá princip, který je upraven podle inflace Úroky plynou po dobu trvání dluhopisu a jsou vypláceny při vykoupení
Daňové otázky Pololetní platby úroků a úpravy inflace, které zvyšují jistinu, podléhají federální dani v roce, kdy k nim dochází, jsou však osvobozeny od daní ze státního a místního dluhu. Daňové hlášení úroků může být odloženo až do vyplacení, konečné splatnosti nebo jiné zdanitelné dispozice, podle toho, co nastane dříve. Úroky podléhají federální dani z příjmu, ale jsou osvobozeny od daní ze státního a místního dluhu. Zájem lze také požadovat každoročně.
Životnost TIPY se vydávají za 5, 10 a 30 let. Získejte zájem až na 30 let.
Likvidace před splatností Lze je prodat před splatností na sekundárním trhu. Vypůjčitelná po 12 měsících s tříměsíční úrokovou pokutou. Žádný trest po 5 letech.

Pro mne TIPS mají největší smysl, především proto, že jsou obchodovatelné. To znamená, že je možné koupit a prodávat na sekundárním trhu. Zatímco můžete nakupovat dluhopisy přímo od společnosti Treasury Direct, mnozí investují do dluhopisů prostřednictvím vzájemných fondů. Vlastním fond Vanguard, který investuje například do TIPS (VIPSX). Můžete si také koupit jednotlivé dluhopisy nebo dluhopisové fondy online od svého oblíbeného zprostředkovatele slev.

Doporučuje: