5 nejlepších indexů S & P 500 (a nejhorší)

Obsah:

5 nejlepších indexů S & P 500 (a nejhorší)
5 nejlepších indexů S & P 500 (a nejhorší)

Video: 5 nejlepších indexů S & P 500 (a nejhorší)

Video: 5 nejlepších indexů S & P 500 (a nejhorší)
Video: TOP 5 ZNAMENÍ, ŽE VÁŠ MOBIL JE HACKNUTÝ! 2024, Březen
Anonim

Ne všechny indexové fondy jsou vytvořeny stejné. Zde je seznam pěti nejlepších indexových fondů S & P 500, po nichž následuje nejhorší fond, o kterém bychom se měli vyhnout.

Všechny indexové fondy S & P 500 jsou víceméně stejné, ne? No, ne přesně. Existují samozřejmě podobnosti. Všichni sledují index S & P 500 víceméně.
Všechny indexové fondy S & P 500 jsou víceméně stejné, ne? No, ne přesně. Existují samozřejmě podobnosti. Všichni sledují index S & P 500 víceméně.

Existují však i některé klíčové rozdíly. Nejvíce pozoruhodný rozdíl je v poplatcích. Vzhledem k tomu, že jsou konstruovány tak, aby přesně odpovídaly základnímu indexu, poplatky zůstávají v těsné blízkosti s nejlepšími prostředky. Některé strašlivé finanční prostředky se však číhají, že si účtují malé jmění.

Rozdíl v poplatcích řekněme 0,01% nebo 0,02% nemusí mít velký význam. Pokud je však výběr mezi fondem s 0,05% a 0,15%, měli byste určitě upřednostnit nižší z obou. Rozdíl 0,10% může mít obrovský vliv na vaše bohatství za 20 nebo 30 let.

Takže jsme sestavili seznam pěti nejlepších indexových fondů S & P 500. Pak bychom měli být příkladem strašného fondu S & P 500, abyste věděli, na co si dávejte pozor.

5 nejlepších indexových fondů S & P 500

1. Vanguard S & P 500 ETF

Společnost Vanguard S & P 500 ETF (VOO), která byla založena v roce 2010, dosahovala průměrného ročního zisku 16,08% oproti 16,12% pro S & P 500.

Poměr nákladů: 0,04%

Minimální investice: 3000 USD

Velikost fondu: 391,4 miliardy dolarů

Beta: 1,00

Výkon:

  • 1 rok: 18.69%
  • 3 rok: 11.51%
  • 5 rok: 14.78%
  • 10 rok: N / A - založeno 9.7.2010
  • Aktuální poměr P / E: 23,2x
  • Počet zásob: 506

2. iShares Core S & P 500 ETF

Společnost iShares S & P 500 ETF (IVV), založená v roce 2000, se od svého založení v průměru o 5,80% oproti 5,87% u S & P 500 oproti stejnému termínu.

Poměr nákladů: 0,04%

Minimální investice: $ 0

Velikost fondu: 147 miliard dolarů

Beta: 1,00

Výkon: (1/31/2018)

  • 1 rok: 26,38% (index S & P 26,41%)
  • 3 roky: 14,61% (index S & P 14,66%)
  • 5 let: 15,85% (index S & P 15,91%)
  • 10 let: 9,73% (index S & P 9,78%)
  • Aktuální poměr P / E: 21,94x
  • Počet zásob: 505

3. Schwab S & P 500 Indexový fond

Společnost Schwab S & P 500 Index Fund (SWPPX), která byla založena v roce 1997, od počátku své roční výnosnosti dosáhla 7,98%.

Poměr nákladů: 0,03%

Minimální investice: $ 1

Velikost fondu: 33,9 miliardy dolarů

Beta: 1,00

Výkon: (1/31/2018)

  • 1 rok: 26,36% (index S & P 26,41%)
  • 3 roky: 14,56% (index S & P 14,66%)
  • 5 let: 15,80% (index S & P 15,91%)
  • 10 let: 9,73% (index S & P 9,78%)
  • Aktuální poměr P / E: 19,02x
  • Počet zásob: 507

4. Akcie Fidelity Spartan 500 Index Investors

Společnost byla založena v roce 1988 a je známá jako Spartan 500 Index Fund-Investor Class (FUSEX) do 14.6.2016. Fond má celoživotní průměrnou roční celkovou návratnost 10,37% ve srovnání s 10,54% S & P 500 ve stejném časovém rámci.

Poměr nákladů: 0,09%

Minimální investice: 2.500 dolarů

Velikost fondu: 149,7 miliardy dolarů

Beta: 1,00

Výkon: (1/31/2018)

  • 1 rok: 26,29% (index S & P 26,41%)
  • 3 roky: 14,56% (index S & P 14,66%)
  • 5 let: 15,81% (index S & P 15,91%)
  • 10 let: 9,71% (Index S & P 9,78%)
  • Aktuální poměr P / E: 23,2x
  • Počet zásob: 507

5. Vanguard 500 Index Fond Investors Share

Tento fond (VFINX), založený v roce 1976, má od svého vzniku průměrný roční výnos 11,24%.

Poměr nákladů: 0,14%

Minimální investice: 3000 USD

Velikost fondu: 391,4 miliardy dolarů

Beta: 1,00

Výkon:

  • 1 rok: 26,24% (index S & P 26,41%)
  • 3 roky: 14,51% (index S & P 14,66%)
  • 5 let: 15,74% (index S & P 15,91%)
  • 10 let: 9,65% (index S & P 9,78%)
  • Aktuální poměr P / E: 23,2x
  • Počet zásob: 506

Nejhorší indexový index S & P 500

Zatímco máme rád indexové fondy zde na Dough Roller, ne všechny indexové fondy jsou vytvořeny stejné. Ve skutečnosti existují některé skutečně strašné indexové fondy S & P 500.

Proč to můžeme zmínit? Je důležité, aby do pasti nevěřili, že všechny indexové fondy jsou nízké. Nejsou. Některé indexové fondy jsou dražší než mnohé aktivně spravované fondy.

Zde je příklad.

Rydex S & P 500 C

Rydex S & P 500 C (RYSYX), který nabízí společnost Guggenheim Investments, byl označen za nejhorší indexový fond na světě. S tímto závěrem je těžké se hádat.

Poměr nákladů: 2,33%

Velikost fondu: 202,6 milionů dolarů

Výkon:

  • 1 rok: 15.77%
  • 3 rok: 8.86%
  • 5 rok: 12.08%
  • 10 let: 7,31%

Díky svým poplatkům výrazně podhodnocuje index S & P 500, který je zaručen. Jednoduše řečeno, není důvod, aby investor zvažoval tak hrozný fond.

A není to samo. Existuje celá řada podobných prostředků, které účtují ruku a nohu. Takže slepě neinvestujte do indexového fondu. Ujistěte se, že nejprve pochopíte poplatky a podívejte se na otevření dobrého slevového makléře, abyste mohli začít.

Jak zkontrolovat své investiční poplatky

Správa více účtů 401k, IRA a dalších investičních účtů je náročná, řekněme to. Nejlepší nástroj, který jsme pro tuto práci našli, se nazývá Osobní kapitál. Je to zcela bezplatný nástroj, který vám umožní spojit všechny své investiční účty na jednom místě.Odtud můžete spravovat své příspěvky, sledovat výkony a dokonce si udržovat záložky na investičních poplatcích.

Osobní kapitál nabízí také bezplatné plánování pro odchod do důchodu. Tento nástroj vám ukáže, jestli jste na cestě k odchodu do důchodu.
Osobní kapitál nabízí také bezplatné plánování pro odchod do důchodu. Tento nástroj vám ukáže, jestli jste na cestě k odchodu do důchodu.
Můžete analyzovat nejen vaše 401k, ale také IRAs a zdanitelné účty.
Můžete analyzovat nejen vaše 401k, ale také IRAs a zdanitelné účty.

Zkuste osobní kapitál

Doporučuje: